2010年5月理财规划师二级《综合评审》真题及答案2

    1、客户财务状况分析：（26分）

    （1）编写客户资产负债表（计6分，房贷贷款项目2分）

    资产负债表单位：元表-1

    （2）编制客户现金流量表（计8分，秦先生收入：2分；房屋按揭还贷：2分）。

    现金流量表单位：元表-2

    （3）客户财务状况的比率分析（至少分析四个比率，以百分数表示，保留到整数位）（6分）

    ①客户财务比率表（2分）②客户财务比率分析：（4分）

    （4）客户财务状况预测（3分）

    （5）客户财务状况总体评价（3分）

    2、理财规划目标（5分）

    3、分项理财规划方案（25分）

    4、理财方案总结（4分）