第三章 市场分析
二、资金来源与筹措
⑴ 项目总投资为91508万元，其构成是由项目单位的自筹资
金、其申请的××银行借款及项目预售回款组成。
⑵ 项目单位自筹资金30000万元，占总投资的32.78%.
2001年，公司共发行人民币普通股4000万股，募集资金40240
万元，投入本项目20000万元，公司非募集资金10000万元，目
前已到位，并已实际投入。
⑶ 申请××银行借款17000万元，期限6个月（2003年6
月～2003年12月），年利率5.31%，用款计划：第一次申请7000
万元，于2003年6月投入使用；第二次申请10000万元，于2003
年9月投入使用。此项资金占总投资的18.58%.目前，根据工程、
实际付款及自筹资金的使用情况，××银行借款可延后3～6个月
申请。
⑷ 本项目销售收入112625.30万元，其中44508.10万元
将用于偿付××银行货款本金和利息及弥补项目开发的资金不足。
此项资金占总投资的48.64%.第五章 项目进度与资金运用评估
一、工程进度
根据项目单位提供的资料及政府投资项目税费缴纳等房地产方
面的项目管理规定，参照北京地区同一供求圈内类似项目工程的一
般状况，确定工程建设实施进度。详见附表2——项目建设实施进
度表。
二、资金运用
按照项目合理开发期、合理形象进度估算建设资金投入计划及
项目资金运用情况。详见附表3——资金投入计划表及附表7——
资金来源与运用表。
三、评估结论
从附表7——资金来源与运用预测表可以看出，在同一时期的
资金来源大于资金运用并有盈余完全可以满足工程进度对资金需求
的刚度和强度要求，能够达到资金平衡。由于本项目的建设的形象
进度2#、3#、5#、6#号楼主体基本完成，正在进行内部装饰
及安装工程施工；7#号楼（会所）地下结构部分完工；地下车库结构
部分完工；小区管网等配套工程施工中。同时本项目的自筹资金已
经落实，并已陆续投入到项目的开发建设中，项目成功的关键问题
是能否按期得到××银行贷款、项目能否按期完工和能否按计划销
售回款。