市场走势、基金交易成本以及银行基准利率三大因素决定投资者是否买卖基金，每一个养基族都必须认真考虑如何有效降低投资成本提高资金使用效率。然而，夏普比率、贝塔系数(β)之类基金测评指标对于多数中小投资者实在艰涩难懂，当按某些专家建议通过设立止盈点操作后，又屡屡被证明错多对少，以至如何把握时机，减少盲目操作已经成为困扰投资者的突出问题。其实，只要关注并读懂市场发出的特定信号，就可以做到“与基共舞”：
一、通过行情性质发出的信号。一直以来，市场就存在着以基金为主导和以游资为主导的两种行情。前者的表现特征是领涨的大部分是基金喜欢重仓持有的蓝筹股，后者则通常是由游资偏爱的题材股表演。这两种行情又从来都是交叉进行。因而，我们应该选择在由基金主导行情的初始阶段买入，当发现行情演变为只剩题材股唱独角戏时，应考虑赎回。
二、通过分红公告发出的信号。通过观察净值表明基金已经获利丰厚，但大部分基金却未发布分红公告，则证明基金经理仍然看好后市，愿意继续保持高仓位，可以实施买入；若出现成批基金发布分红尤其是大额分红公告，则应引起警惕，很可能表明这些基金经理已经不看好后市，有必要考虑赎回。
三、通过网下配售新股名单发出的信号。若在新股配售名单中频频发现大批股票基金，无疑表明这些基金经理手中虽然持有大量现金，但对后市行情如何发展并无把握，我们同样应选择观望，保守者也可以实施部分赎回。若发现原本在新股配售名单中频频出现的股票基金数量日趋减少，则很可能意味着这些基金经理已经开始看好二级市场的收益，应解读为买入信号。