今年是中国开放式基金设立10周年,根据好买基金研究中心测算,近10年来基民投资偏股型基金共获得3487.6亿元的总收益。
据好买基金测算,自2001年9月第一只开放式基金设立起,截至2011年6月底,投资者投资偏股型基金的总成本约为6.18万亿元,扣除其间退出的市值约5.09万亿元,净投入成本约为1.09万亿元。截至2011年6月底,偏股型基金的总市值为1.55万亿元,总市值与总成本之差即为基民获得的总投资利润,约为4587.6亿元。同时,按偏股型基金认购、申购和赎回费率分别为1.2%、1.5%和0.5%并按最低认购金额测算,投资者支付了1100亿元的手续费。在扣除手续费后,投资者在过去近10年间投资偏股型基金的总收益为3487.6亿元左右。
好买基金研究员陆慧天表示,偏股型基金的规模在近5年内明显扩大,大部分利润也是在此期间获得的。如果做一个简单的计算,偏股型基金平均年收益率在4%到5%之间。虽然该收益率仅比银行定期存款高出2到3个百分点,但还是帮助基民获得了一定的收益。需要注意的是,该收益率是所有偏股型基金的平均水平,基金间的分化较为严重,同一时期成立的基金的长期回报率相差可达数倍,在股市低点位和高点位建仓的基金则差别更大。随着基金数目的不断增加,买基金就可以赚钱的时代已经一去不复返,投资者需要对基金有更多的了解,需要选择适当的时机。