人们对金融产品选择的依赖因素中，( )主要是心理上的和个人自身的因素。
A.外在因素
B.个人因素
C.内在因素
D.社会因素
22.投资者向银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由银行 于约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。这种商业银行基金销售 称为( )。
A.短期投资计划
B.中期投资计划
C.长期投资计划
D.定期定额投资计划
23.基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理基金销售业务，基金管理人与被委托的其他销售机构是一种( )关系。
A.依靠
B.上下级
C.相互独立
D.委托代理
24.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
25.依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，在( )中列支。
A.基金管理费
B.基金销售费用
C.基金财务费用
D.基金经营费用
26.在销售基金产品时，( )可作为向投资人推介的重要依据。
A.盈利能力
B.公司规模
C.行业动态
D.风险评价
27.当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的( )时，基金管理公司应及时向监管机构报告;当计价错误达到( )时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
A.0.1%，0.25%
B.0.25%，0.5%
C.0.1%，0.5%
D.0.25%，0.75%
28.我国股票基金大部分按照( )的比例计提基金管理费。
A.5%
B. 15%
C.1.5%
D.0.25%
29.( )是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
A.本期利润
B.本期公允价值变动损益
C.期末可供分配利润
D.未分配利润
30.分红再投资转换为基金份额是指将应分配的( )折算为等值的新的基金份额进行基金分配。
A.净利润
B.应付利润
C.期末未分配利润
D.期末可供分配利润
31.对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收( )。
A.营业税
B.增值税
C.个人所得税
D.企业所得税
32.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的( )。
A.基金合同
B.托管协议
C.招募说明书
D.基金份额发售公告
33.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，( )应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.监管机构
D.证券交易所
34.基金合同是约定基金管理人、( )和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
A.基金托管人
B.基金公司
C.商业银行
D.证券公司
35.基金份额净值计价错误达基金份额净值的( )时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中予以披露。
A.0.25%
B.0.5%
C.0.85%
D.1%
36.ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示( )
A.基金资产净值
B.基金资产总值
C.基金份额累计净值
D.基金份额参考净值
37.( )负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作。
A.基金业行会
B.基金公会
C.基金公司会员部
D.证券投资基金业委员会
38.基金管理公司应建立健全督察长制度。督察长由( )聘任，对公司经营运作的合法合规性进行督察稽核。
A.证监会
B.董事会
C.总经理
D.股东会
39.基金评价机构应加入( )，并由其依法对基金评价业务活动进行自律管理。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.中国证监会派出机构
D.中国银监会
40.基金管理人应当自基金合同生效之日起( )个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
A 3
B.6
C.9
D.10
答案：
21.C
【解析】人们的金融产品选择依赖于两个因素：外在和内在因素。其中，内在因素有心理上的，如动机、感觉等，还有个人自身的因素，如年龄、职业等。
22.D
【解析】在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占据非常重要的地位。它通常是指投资者向商业银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由商业银行约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。
23.D
【解析】基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理基金销售业务，基金管理人与被委托的其他销售机构是一种委托代理关系。
24.C
【解析】基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。
25.A
【解析】客户维护费要从基金管理费中列支。
26.D
【解析】在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或第三方机构对基金产品的风险进行评价。风险评价可作为向投资人推介的重要依据。
27.B
【解析】当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应及时向监管机构报告;当计价错误达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
28.C
【解析】我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%。
29.A
【解析】本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
30.A
【解析】分红再投资转换为基金份额是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为等值的新的基金份额进行基金分配。
31.D
【解析】企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。
32.C
【解析】存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。
33.B
【解析】当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告中国证监会及基金上市的证券交易所。
34.A
【解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
35.B
【解析】基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%时，属于基金的重大事件，需要在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
36.D
【解析】ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。
37.C
【解析】负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作是基金公司会员部的职责。
38.B
【解析】基金管理公司应建立健全督察长制度。督察长由董事会聘任，对董事会负责，对公司经营运作的合法合规性进行督察稽核。
39.A
【解析】基金评价机构应加入中国证券业协会，并由其依法对基金评价业务活动进行自律管理。
40.B
【解析】基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。