二、多项选择题
1.「答案」ACD
「解析」从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一
般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持
有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。
2.「答案」BC
「解析」各类机构投资者的资金来源、投资目的、投资方面虽各不相同，但
一般都具有投资的资金量大、收集和分析信息的能力强、注重投资的安全性、可
通过有效的资产组合以分散投资风险、对市场影响力大等特点。A 、D 两项是个
人投资者的特点。
3.「答案」ABCD
「解析」股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取一般询
价方式、累计投标询价方式上网竞价方式等。
4.「答案」AB（：D
「解析」有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定
主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。广义的有价证券包括商品证券、货币
证券和资本证券。狭义的有价证券即指资本证券。A 选项商业证券属于货币证券。
5.「答案」ABD
「解析」c 选项应为有价证券是虚拟资本的一种形式。
6.「答案」ABCD
「解析」金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定
的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、
信用互换等类别。
7.「答案」AB
「解析」商品证券是证明持有人有商品所有权、使用权的凭证。
8.「答案」ABCD
「解析」证券的概念应注意。
79. 「答案」ABC
「解析」货币证券是指本身能使持有人或者第三者取得货币索取权的有价证
券，包括商业证券（商业本票、商业汇票）和银行证券（银行本票、银行汇票和
银行支票）两大类。
10. 「答案」AD
「解析」直接融资是以债券、股票为主要工具的一种金融运行机制，它的特
点是经济单位直接从社会上吸收和筹措资金。
11. 「答案」AB（：D
「解析」证券公司的主要业务包括：①证券承销与保荐业务；②证券经纪业
务；③证券自营业务；④证券投资咨询业务及与证券交易、证券投资活动有关的
财务顾问业务；⑤证券资产管理业务；⑥融资融券业务。
12. 「答案」BCD
「解析」证券业协会的主要职责包括：①协助证券监督管理机构教育和组织
会员执行证券法律、行政法规；②依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机
构反映会员的建议和要求；⑧搜集整理证券信息，为会员提供服务；④制定会员
应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员的业务交流；⑤对
会员之间、会员与客户之间发生的纠纷进行调解；⑥组织会员就证券业的发展、
运作及有关内容进行研究；⑦监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者
协会章程的，按照规定给予纪律处分。A 选项是证券交易所的主要职责之一。
13. 「答案」ABC
「解析」社会公益基金与社会保障基金是平行的概念。
14. 「答案」ABC
「解析」所谓" 股权分置" ，是指新中国资本市场建立之初遗留下来的上市
公司股权按所有者属性及取得方式区分为国有股、法人股、普通公众股等不同类
别。
15. 「答案」ABCD
「解析」除题中四项外，还包括封闭式基金等。
16. 「答案」CD
「解析」《公司法》和《证券法》符合题目要求。
17. 「答案」ABC
「解析」公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的
姓名或者名称及住所、各股东所持股份数，各股东所持股票的编号、各股东取得
股份的日期。
18. 「答案」ABCD
「解析」我国《公司法》规定，股票采用纸面形式或国务院证券监督管理机
构规定的其他形式。股票应载明的事项主要有：公司名称、公司成立的日期、股
票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。
19. 「答案」ABCD
「解析」这是2009年大纲和教材增加的内容，一定注意。
20. 「答案」ABCD
「解析」普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件：①法律上的限制，
普通股股东能否分到红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未
来发展的需要；②其他方面的限制，如公司对现金的需要、股东所处的地位、公
司的经营环境、公司进入资本市场获得资金的能力等。