市场经济条件下，我国物流企业无论是经营理念、运作模式、企业制度还是融资结构等，都要完成从传统物流向现代物流的嬗变，以应对日益激烈的行业竞争。其中，融资问题日渐成为我国物流企业所面临的严峻又关键的问题。今年上半年全国有相当数量的中小企业倒闭，相当一部分中小企业面临资金链断裂等困难。面对宏观调控的新形势，完善金融物流合作的平台，并为中小企业提供更多更及时的支持已成为当今银行业的共识。
目前国际四大物流巨头在海外也均已涉足物流金融领域。虽然这种以 “物流公司+银行”的物流金融模式在中国还不多见，但已经开始有国内的物流企业慢慢尝试向物流金融服务靠拢。未来物流业的决胜点在于金融服务。在中小企业普遍为现金流感到头疼的今天，很多物流企业已经都在像UPS一样尝试涉足物流金融，开辟包裹递送以外的新蓝海。
“物流银行”融资的全称是物流银行质押贷款业务，是指银行以市场畅销、价格波动幅度小、处于正常贸易流转状态而且符合要求的物流产品抵押作为授信条件，运用较强实力的物流公司的物流信息管理系统，将银行资金流和企业物流有机结合后向中小企业、客户提供融资、估算等银行服务于一体的银行综合服务业务。由于一般企业在生产初期，都会以固定资产抵押给银行，这就造成后生产期时，企业的流动资金不足，一旦要扩大生产规模，就会出现资金紧张的问题。此项业务真是主要针对中小企业缺乏固定可抵押资产的状况而设计的银行综合服务。
一位物流专家指出，物流金融之所以能助力中小企业，是因为“物流企业通过传统的企业向银行贷款，一般是以房子、车子等固定资产来抵押的，而 “物流银行”除了能以这些抵押以外，还可以拿流动的东西如原产品、产成品等来抵押。这类动产一般包括原材料的钢材、有色金属、棉纱类、石油类等等，而成品则包括家电产品、陶瓷产品、家具产品等等。只要符合质押品标准的原材料或者产成品都可作抵押。这样，企业能够把动产都盘活出来，原来拿来购买原材料的钱，经生产、卖出去后才能变成现金。但现在，原材料买回来后通过融资在仓库内就立刻变成现金。如果把这笔现金再拿去做其他的流动用途，便能增加现金的流转率，这对企业生产有很大的推动作用。
目前世界金融危机影响下，“物流银行”质押贷款业务将银行资金与企业的物流有机结合，成为破解大多数中小企业因缺少固定资产而出现的融资难、担保难问题的良方。
物流业认为，银行与监管合作方是利益共同体，在当前经济形势下，双方细化监管管理、加强信息互动、严格作业要求、强化过程监控，及时预警。同时，在当前宏观调控背景下，供应链融资客户可能出现资金链吃紧、购销活动不稳定，企业经营风险向商业银行信贷风险转移等一系列问题，共同构建一个可操作性的风险预警及响应机制也显得十分必要。