一直以来,证券经纪人与券商之间的业务关系,很大程度上以委托代理制度存在,除少部分券商与证券经纪人队伍签订正式的员工劳动合同外,其余大部分的券商机构均将证券经纪人队伍视为“编制外人员”。
证券经纪人多缺乏保障
小罗是深圳某创新类券商下属营业部的证券经纪人,他告诉我们,其所在营业部下属的证券经纪人队伍高峰时超过百人,均没有与公司签订劳动合同,虽然能够提供约1300元左右的底薪,但其他福利均无法享受到。而该营业部仅十余位管理人员属于公司的正式员工。
据了解,大多数券商均存在委托外部人员开展经纪业务营销的情况,而且外部人员占营销人员总数的比例还不低。目前,大多数证券公司均采用了聘请经纪人的模式开展营销业务,经纪人团队规模大的券商甚至达到了几千人,而这些经纪人绝大多数并未与券商签署正式的全日制劳动合同,拥有证券从业资格证书的经纪人也仅占很小一部分。
而目前在监管层叫停的情况下,小罗和他的同事们只能暂时停止业务活动,每天留在公司接受培训。
“现在我判断公司对我们的处理有两条路,要么就是狠心签订劳动合同,要么就是等着拿到能够使用委托经纪人的牌照。”小罗有些羡慕深圳的另一家同样是创新类券商的经纪人,因为这家公司的经纪人队伍很早就被公司吸纳为正式员工了,“有劳保社保医保,过年过节还有费用,还有福利,不像我们现在,只能靠底薪和很少的提成。”
驻点银行被迫义务帮工
小罗向记者详解了目前时下券商采用的证券经纪人薪酬模式,“首先,我们不签劳动用工合同,但是提供无责任底薪,也就是说底薪和业绩不挂钩。然后我们最重要的那块收入是来自于开户所带来的交易佣金提成。”
“开户不能开空户,就是开的股票账户必须有资金或者是股票,而且开户以后,账户的交易量在规定的时间必须达到规定金额,我们公司的规定是交易量要达到当月交易量一万元以上。具备了以上这些条件,才能算你开的这个账户是有效账户,你才能够从客户的交易佣金里拿到提成。”小罗表示在2007年大牛市的时候,他靠提成就能每月收入八九千元,而这仅是他大学毕业参加工作的第一个年头。
“提成比例,各个公司都有不同,有渠道优势的公司,提成一般都比较低,像我们公司,因为在银行网点的布点和联络台做的比较好,在人流量和有效客户量上优势自然比较大,所以来开股票账户的也多,提成自然公司就会给得少一些。而那些注重证券经纪人个人能力,主要依靠在渠道外拉客户的公司,提成比例普遍比较高。”小罗比较庆幸自己是被分到一个流量比较好的银行网点,所以开户数量和提成相对其他同事还算不错。
据了解,深圳地区在渠道布点做得比较好的券商,诸如国信、招商等,给予证券经纪人的提成点数基本在10%—20%以下,而联合、长城等在渠道优势上相对较弱的券商,则给予证券经纪人高达30%—50%左右。
同时,小罗认为渠道如果铺得开,尤其是银行渠道能够广泛铺开,对券商机构业务量的增长具有决定性的因素。
“国信和招商早早在2005—2006年就开始在银行大量布点了,果然2007年就等到了大牛市,业务量一下子就上去,国信泰然九路和招商南油两个营业部的招牌就是这么打出来的。”小罗觉得好公司和大公司似乎总是有先见之明。
不过,获得银行同意驻点请求对于券商和证券经纪人来说,也不是轻松的事情,有的银行会要求开户必须在该行进行第三方绑定,同时从交易佣金也要享受一定比例的分成。而证券经纪人也要帮银行销售银行自己的产品,比如信用卡,比如银行的理财产品。小罗说,很多时候他都是帮银行打义务工,不收钱,只为了能在银行好好呆下去驻点开展证券业务。
靠天吃饭急盼政策明晰
虽然一年前小罗收入丰厚让他感到吃惊,但一年的急转直下也同样让小罗吃惊。
“谁能想到会跌到这么境地。”小罗表示,“我们营业部现在的人员流动率很大,虽然现在还有80个人左右的经纪人团队,但是一年以上的员工只有不到十个人,其余都是刚刚招进来的。要么跳槽去比较稳定的券商公司,要么就拿钱转行咯。”
小罗说,自己也借用家人身份证开户炒股,但基本都赔得差不多了,而目前由于交易量急剧下滑,自己的收入状况也一下子从暖阳跌入寒冰期。而现在的禁业通知,更是让小罗和同事们的业务开展雪上加霜。
“公司是不会亏的,毕竟有那么多客户的积累。经纪人走了,但是客户不走,还可以少给些提成和佣金。”小罗手头掌握的客户,大部分都处于交易停滞状态,他基本只能靠底薪混饭吃。
业内人士表示,在下达禁业令后,根据目前监管层后续透露出的意向,经纪人制度出台后,符合条件的券商要提出申请,监管层审批通过后才可以实施。
中国证监会副主席庄心一曾指出,确定采用经纪人制度的公司,当前应当着力在管理制度和后台支持系统、相关人员培训、资格考试等方面下功夫,切实做好各项准备工作。经纪人制度的配套规则已经征求行业意见,还在进一步修改完善。规则出台后,符合条件的才可以实施,成熟一家实施一家,成熟到什么范围实施到什么范围。
“希望赶紧能把制度搞清楚,不然我只能选择跳槽了。”小罗对自己的现状很无奈。