第二节 开放式基金的募集与认购
一、开放式基金的募集P49
（一）开放式基金募集的程序
开放式基金的募集程序与封闭式基金的募集程序相似，也要经过申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。
（二）申请募集文件
（三）募集申请的核准
（四）开放式基金的募集期限
（五）开放式基金份额的发售
（六）开放式基金的基金合同生效
2个条件，对比封闭式基金条件。
（1）基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；
（2）基金份额持有人的人数不少于200人。
基金募集失败，基金管理人应承担的责任：2条
（1）固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
（2）在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
二、开放式基金的认购P50
（一）开放式基金的认购渠道
（二）认购步骤
投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、确认三个步骤。
1.基金账户的开立
个人投资者申请开立基金账户，一般需提供下列资料：
（1）本人法定身份证件（身份证、军官证、士兵证、武警证、护照等）；
（2）委托他人代为开户的，代办人须携带授权委托书、代办人有效身份证件；
（3）在基金代销银行或证券公司开设的资金账户；
（4）开户申请表。
2.资金账户的开立
3.认购确认
一般情况下，基金认购申请一经提交，不得撤销。
（三）认购方式与认购费率
1.认购方式
开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。在扣除相应费用后，再以基金面值为基准换算为认购数量。
2.前端收费模式与后端收费模式
3.认购费用与认购份额
（四）不同基金类型的认购费率
目前，我国股票型基金的认购费率大多在1%～1.5%左右，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。
（五）最低认购金额与追加认购金额
一些开放式基金在认购时会设定最低认购金额。我国开放式基金的最低认购金额一般为1 000元人民币。
例题4：下列哪些属于开放式基金的认购步骤（ ）。
A.开户
B.确认
C.赎回
D.认购
答案：ABD