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经济师考试初级金融专业知识与实务辅导讲义（41）
第九章 中央银行与货币政策
第一节 中央银行概述
一、中央银行的产生及其独立性
（一）中央银行的产生
中央银行的产生有两个基本前提：一是商品经济的发展比较成熟；二是金融业的发展对此有客观需求。
中央银行制度的建立，大致出于这样四个方面的需要：
1694年成立的英格兰银行，它虽然成立晚于瑞典银行，但是被公认为是近代中央银行的鼻祖。英格兰银行的演变过程是典型的中央银行的演变过程。
各国中央银行的产生和发展大体上是经由这样三个途径：
（1）由商业银行转化为中央银行；
（2）专门设置的中央银行；
（3）由综合型银行改革为单一职能的中央银行。
（二）中央银行的独立性
中央银行相对独立性一般具有以下几个内容：
第一，建立独立的货币发行制度，稳定货币。
第二，独立制定实施货币政策。
第三，独立监管、调控整个金融体系和金融市场。
一般而言，中央银行相对独立性的保持应遵循这样两条基本原则：
一是中央银行应以一国宏观经济目标为出发点制定货币政策，从事业务操作；
二是中央银行应按照金融运行规律，制定实施货币政策，规避政府短期行为的干扰。
目前国际上中央银行相对独立性的模式主要有：
第一，独立性较大的模式。中央银行直接对国会负责。如美国、德国。
第二，独立性稍次的模式。中央银行名义上隶属于政府，而实际上保持着较大的独立性。如英格兰银行、日本银行。
第三，独立性较小的模式。中央银行接受政府的指令。如意大利。
「例题。单选题」中央银行独立性最强的模式是（ ）
A.对国会负责
B.对政府负责
C.对领导人负责
D.对企业负责
「正确答案」A
「答案解析」中央银行直接对国会负责是独立性较大的模式。故正确答案为A.
二、中央银行的性质与职能
（一）中央银行的性质
中央银行的性质是：中央银行是金融管理机构，它代表国家管理金融，制定和执行金融方针政策，主要采用经济手段对金融经济领域进行调节和控制。中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位。
当代各国的中央银行均居于本国金融体系的领导和核心地位，其主要任务是制定和实施国家金融政策，并代表国家监督和管理全国金融业。
（二）中央银行的职能
中央银行的职能包括发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行等四个方面。
1.发行的银行
中央银行是发行的银行，指中央银行垄断货币发行，具有货币发行的特权、独占权，是一国唯一的货币发行机构。中央银行作为发行的银行，具有以下几个基本职能：
（1）中央银行应根据国民经济的发展的客观情况，适时适度发行货币，保持货币供给与流通中货币需求的基本一致，为国民经济稳定持续增长提供一个良好的金融环境。
（2）中央银行应从宏观经济角度控制信用模式，调节货币供应量。
（3）中央银行应根据货币流通需要，适时印刷、铸造或销毁票币，调拨库款，调剂地区间货币分布、货币面额比例，满足流通中货币支取的不同要求。
2.政府的银行
中央银行是政府的银行，是指中央银行为政府提供服务，是政府管理一国金融的专门机构。中央银行作为政府的银行具有以下基本职责：
（1）代理国库。
（2）对政府融通资金。
（3）代理政府金融事务。
（4）代表政府参加国际金融活动。
（5）充当政府金融政策顾问。