31. 基金产品定价的首要考虑因素是（ ）。
A.渠道特性
B.客户特性
C.市场环境
D.基金产品的类型
32. 美国有世界上最多元化的基金销售渠道，但仍然严重依赖于（ ）渠
道。
A.会计师事务所
B.投资顾问
C.证券公司
D.直销
33. （ ）的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。
A.促销
B.代销
C.传销
D.渠道
34.2006 年6 月，中国证监会发布（ ），要求基金管理公司治理要遵循
基金份额持有人利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维
护公司的统一性和完整性。
A.《证券投资基金销售管理办法》
B.《证券交易所管理办法》
C.《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》
D.《开放式投资基金试点办法》
35. 下列各项中N 日乖离率计算正确的是（ ）。
A.（当日开盘价－N 日移动总价）/N日移动平均价×100%
B.（当日开盘价－N 日移动平均价）/N日移动平均价×100%
C.（当日收盘价－N 日移动平均价）/N日移动平均价×100%
D.（当日收盘价－N 日移动平均价）/N日平均价×100%
36. 一家基金管理公司通过一家证券公司的交易席位买卖证券的年交易佣金，
不得超过其当年所有基金买卖证券交易佣金的（ ）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%
37. （ ）突破性地发展了资本资产定价模型，提出了套利定价理论。
A.万金？法玛
B.理查德？罗尔
C.史蒂夫？罗斯
D.夏普
38. 托管人对基金的持仓情况编制（ ）。
A.日报
B.周报
C.季报
D.年报
39. 我国基金的会计核算由（ ）进行。
A.基金管理公司
B.基金托管人
C.中介机构
D.基金管理公司和基金托管人
40. 基金在证券交易所的证券账户是以（ ）的名义在中国证券登记结算
有限公司开立的。
A.基金
B.托管人
C.托管人和基金联名
D.基金管理公司和基金联名
答案及解析
31.D
[ 解析] 基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型；第二个考虑因素
是市场环境；第三个考虑因素是客户特性；第四个考虑因素是渠道特性。
32.B
[ 解析] 美国有世界上最多元化的基金销售渠道，但仍然严重依赖于投资顾
问渠道，包括证券交易商、获准销售基金的银行和保险公司等。
33.D
[ 解析] 本题考查的是基金营销组合四要素之一—渠道的作用。渠道的主要
任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。
34.C
[ 解析]2006 年6 月中国证监会发布了《证券投资基金管理公司治理准则
（试行）》，就相关事项做出了题述要求。
35.C
[ 解析]N日乖离率＝（当日收盘价－N 目移动平均价）÷N 日移动平均价×
100%. 因此选C.
36.C
[ 解析] 对基金投资组合遵规守信情况的监管中就基金投资比例有如下条款
的规定：“1 家基金管理公司通过1 家证券公司的交易席位买卖证券的年交易佣
金，不得超过其当年所有基金买卖证券交易佣金的30% ，新成立的基金管理公司
可以自管理的首只基金成交后第二年起执行。”
37.C
[ 解析] 夏普、特雷诺和詹森分别于1964年、1965年和1966年提出了着名的
资本资产定价模型，这一模型在金融领域盛行十多年。1976年理查德？罗尔对这
一模型提出了批评，认为该模型无法用经验事实来检验，与此同时史蒂夫？罗斯
突破性地发展了资本产定价模型，提出了套利定价理论。
38.A
[ 解析] 托管人应每日对基金的持仓情况编制日报，并向监管机构报告。托
管银行根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监督周报，向监管机构报
告。
39.B
[ 解析] 我国基金的会计核算依据《证券投资法》等法律法规的规定，应该
由基金托管人承担。
40.C
[ 解析] 基金的证券账户包括交易所证券账户和全国银行间市场债券托管账
户。其中交易所证券账户是以托管人和基金联名的名义开立的。