（一）单项选择题
1.在社会经济活动中，融资就是（ ）活动，将分散在社会上的资金集中
起来的同时，也就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。
A ：集资
B ：资源配置
C ：获取资金
D ：集资及资源配置
[ 答] D
2.在证券投资基金（尤其是公司型基金）中，基金的最终设立需要由（ ）
决定。
A ：基金发起人
B ：基金持有人大会
C ：基金管理人
D ：基金持有人
[ 答] B
3.理财的主要原则是由（ ）决定的。
A ：投资者
B ：基金发起人
C ：基金管理人
D ：基金公司
[ 答] A
4.1998年以后，随着证券投资基金的设立及其它机构投资者的成长，新股发
行中通过（ ）进行市场寻价逐步展开。
A ：申请表
B ：存单
C ：路演
D ：上网定价
[ 答] C
5.在实行（ ）基金的条件下，虽然基金证券上市交易也可能造成市场扩
容大于资金供给，从而造成资金来源不足的现象，但其程度明显小于股票。
A ：封闭式基金
B ：开放式基金
C ：混合基金
D ：货币市场基金
[ 答] A
6.基金管理人运作基金资金属（ ）业务，在基金运作中，如若发生违反
公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。
A ：代客理财
B ：专家理财
C ：专业理财
D ：个人理财
[ 答] A
7.在金融创新过程中，商业银行的业务大幅度突破了存贷款的限制，到20世
纪90年代，（ ）在商业银行的业务收入和经营利润都已占居主要地位，展示
出新的发展前景。
A ：表内业务
B ：表外业务
C ：中间业务
D ：信用卡业务
[ 答] B
8.在美国，商业银行可直接担任基金管理人，即在开放式基金条件下，由基
金公司直接将基金资金铰给商业银行管理。这种方式在（ ）基金中较为常见。
A ：货币市场
B ：资本市场
C ：债券基金
D ：混合基金
[ 答] A
9.在货币体系中，通过（ ）业务活动，商业银行具人创造派生货币的能
力。
A ：中间
B ：信用卡
C ：存贷款
D ：银行通兑
[ 答] C
10. 证券投资基金通过集中社会方面（ ）资金并组合投资全证券市场来
为基金持有人争取满意的投资回报。
A ：短期性
B ：中长期
C ：流动性
D ：长期性
[ 答] D
11. 若投资者认购的基金证券数量低于法定最低额，则证券投资基金不能设
立，从这个意义上说，证券投资基金的集资能否成功是由（ ）导向的
A ：投资者
B ：基金管理人
C ：基金发起人
D ：基金公司
[ 答] A
12. （ ）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。
A ：组合投资和分散风险
B ：各类证券信息的惧分析和追踪
C ：各种证券组合方案的研究、模拟和调整
D ：计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施
[ 答] A
13. 增强基金持有人对基金管理人的监督约束力度，一个重要途径是通过
（ ）来提高基金管理人对基金资产运用透明度。
A ：强化监督
B ：信息披露
C ：权益维护
D ：内部控制
[ 答] B
14. 基金公司发行基金证券募集资金，但基金公司本身并不经营（或使用）
这些资金，而是通过（ ）将这些交给基金管理运作，因此，它的组织体
系相对复杂。
A ：委托机制
B ：信托机制
C ：信用机制
D ：代客理财机制
[ 答] B