91、金融期权与金融期货存在的区别有()。
A.基础资产不同
B.交易者权利与义务的对称性不同
C.履约保证不同
D.现金流转不同
标准答案: a, b, c, d
解 析:金融期货与金融期权的区别包括:(1 )基础资产不同;(2 )
交易者权利与义务的对称性不同;(3 )履约保证不同;(4 )现金流转不
同;(5 )盈亏特点不同;(6 )套期保值的作用与效果不同。
92、证券公司必须持续符合的风险控制指标有()。
A.净资本与净资产的比例不得低于40%
B.净资本与负债的比例不得低于8%
C.净资产与负债的比例不得低于20%
D.流动资产与流动负债的比例不得低于I00%
标准答案: a, b, c, d
解 析:风险控制指标还包括净资本与各项风险准备之和的比例不得低于
10%.
93、我国《证券投资基金法》规定,应当通过召开基金份额持有人大会审议
决定的事项有()
A.提前终止基金合同
B.基金扩募或者延长基金合同期限
C.转换基金运作方式
D.更换基金管理人、基金托管人
标准答案: a, b, c, d
解 析:我国《证券投资基金法》规定,下列事项应当通过召开基金份额
持有人大会审议决定:提前终止基金合同;基金扩募或者延长基金合同期限;转
换基金余额运作方式;提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;更换基金管理
人、基金托管人;基金合同约定的其他事项。
94、下列关于经营证券自营业务的证券公司必须符合规定的描述,正确的是
()。
A.持有一种证券的市值与该类证券总市值的比例不得超过5%,但因包销导致
的情形和中国证监会另有规定的除外
B.持有一种非债券类证券的成本不得超过净资本的60%
C.证券公司自营业务规模不得超过净资本的200%,自营业务规模是指证券公
司持有的股票投资和证券投资基金(不包括货币市场基金)投资按成本价计算的
总金额。
D.自营股票规模不得超过净资本的100%,自营股票规模是指证券公司持有的
股票投资按成本价计算的总金额
标准答案: a, c, d
解 析:持有一种非债券类证券的成本不得超过净资本的30% ,所以B 选
项错误。
95、证券投资基金是一种()的投资工具。
A.集中资金
B.专家管理
C.分散投资
D.降低风险
标准答案: a, b, c, d
解 析:证券投资基金是一种集中资金、专家管理、分散投资、降低风险
的投资工具,但投资者投资于基金仍有可能面临风险。