多选题
1 、下列对证券投资基金认识正确的是（ ）。
A 、通过公开发售基金份额募集资金
B 、由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金
C 、在美国称为证券投资信托基金
D 、以资产组合方式进行证券投资活动
2 、根据我国《基金法》的规定，封闭式基金到期可采用（ ）处理方式。
A 、封闭式基金转为开放式基金
B 、基金份额持有人申请赎回基金
C 、延长基金合同期限
D 、按基金合同的约定进行清盘
3 、现代金融体系的支柱包括（ ）。
A 、基金
B 、银行业
C 、证券业
D 、保险业
4 、对证券投资基金的特点认识不正确的是（ ）。
A 、基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以
谋取资产的增值
B 、以科学的投资组合降低风险、提高收益
C 、基金实行专业理财制度，由受过专I ‘1 勘il练、具有比较丰富的证券
投资经验的专业人员制订投资策略和投资组合方案
D 、虽然投资基金都限制投资额大小，但由于基本限额都极低，所以投资者
可以根据自己的经济能力决定购买数量
5 、证券投资基金的作用有（ ）。
A 、基金为中小投资者拓宽了投资渠道
B 、基金丰富了大投资者的投资方式
C 、有利于证券市场的稳定和发展
D 、有利于证券市场的国际化
6 、证券投资基金、股票与债券的区别是（ ）。
A 、反映的经济关系不同
B 、风险水平不同
C 、所筹集资金的投向不同
D 、收益不同
7 、对基金、股票与债券认识正确的是（ ）。
A 、股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的
则是信托关系
B 、债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价
证券等金融工具
C 、基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具
D 、基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票8 、契约型基金
与公司型基金的区别是（ ）。
A 、资金的性质不同
B 、投资者的地位不同
C 、基金的营运依据不同
D 、对投资额的限制不同
9 、关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是（ ）。
A 、封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的
基金份额总额不固定
B 、封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进
行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理
的分配
C 、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分
资产
D 、封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基
金一般在每个交易It连续公布
10、下列选项中，属于公司型基金特征的是（ ）。
A 、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
B 、按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多
的金融产品上
C 、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D 、基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人基金资产归
基金所有大会。