第十章 基金监管
基本内容：本章主要介绍基金监管的相关内容，包括基金监管概述、基金监管机构和自律组织、基金服务机构的监管、基金运作监管、以及基金行业高管人员监管。
学习要求：熟悉基金监管的目标，掌握基金监管的原则，熟悉基金监管机构对基金的监管，了解行业协会对基金行业的自律管理。掌握对基金管理公司市场准入监管与日常持续监管的内容；了解对基金代销机构、注册登记机构的监管。掌握基金募集申请核准的主要程序和内容；掌握基金销售活动监管的内容；熟悉基金信息披露监管的内容；掌握基金投资与交易行为监管的内容。掌握基金行业高级管理人员的基本行为规范。
• 第一节 基金监管概述
重要内容：基金监管的含义和目标，基金监管的原则，基金监管法规体系。
考点分析：基金监管是监管部门运用法律、经济及必要行政手段，对基金市场参与者的行为进行监督和管理。基金监管的原则是依法监管、三公原则、监管和自律并重、监管的连续性和有效性。
• 第二节 基金监管机构和自律组织
重要内容：证监会对基金的监管，证券业协会的行业自律监管，交易所的自律监管和一线监管。
考点分析：证监会对基金监管负有最主要的责任，监管内容主要包括对基金服务机构的监管、对基金运作的监管和对从业人员的监管，主要通过市场准入和日常持续两种方式来实现。
• 第三节 基金服务机构的监管
重要内容：对基金管理公司，基金托管银行，基金销售机构、注册机构的监管。
考点分析：基金服务机构包括基金管理公司，基金托管银行，基金销售机构，基金注册机构，它们都必须受到证监会的监督，监管内容主要是包括市场准入和日常持续监管。
• 第四节 基金运作监管
重要内容：基金募集申请的核准，基金销售活动的监管，基金信息披露的监管，基金投资和交易行为的监管。
考点分析：基金募集申请核准是基金运作的首要业务环节，我国对基金募集申请实行的是审批制。基金销售行为的监管主要是对宣传材料、销售费用和销售业务的监管。信息披露是基金市场建立和发展的基础，信息披露制是基金市场管理制度的基石，基金信息披露监管是已成为监管部门的重点。基金投资运作是基金管理公司最核心的业务，主要包括基金投资比例监管、基金投资制度监管和基金交易行为监管。
• 第五节 基金行业高级管理人员监管
重要内容：基金高管人员的资格管理，基金高管人员的行为规范，对基金高管人员的监管手段。
考点分析：基金行业高管资格的取得须根据严格的标准并由证监会审核，主要包括从业经历，从业资格，遵规守法情况等。