第二节 开放式基金的募集与认购
一、开放式基金的募集
（一）开放式基金募集的程序
也分为申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。
（二）申请募集文件
开放式基金应提交的申请募集文件项目与封闭式基金的基本相同，但开放式基金在一些文件的具体内容上与封闭式基金有所不同。
（三）募集申请的核准
国家证券监管机构应当自受理封闭式募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
（四）开放式基金的募集期
开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。
（五）开放式基金份额的发售
由基金管理人负责，可以委托商业银行、证券公司等有资格的机构代理发售。
（六）开放式基金的基金合同生效
1、 基金份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。
2、 基金份额持有人的人数不少于200人。
基金募集失败，基金管理人应承担的责任：2 条
（1）自有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
（2）在基金募集期限届满后30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
二、开放式基金的认购
（一）开放式基金的认购渠道：
基金销售由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理。目前，我国可以办理开放式基金的认购业务的机构主要是：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及其他经认可的机构。
（二）认购步骤
投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、确认三个步骤。
1、 基金账户的开立
2、 资金账户的开立：资金账户是投资者在基金代销银行、证券公司开立的用于基金业务的结算账户。
3、 认购确认
个人投资者办理开放式基金认购申请时，需在资金账户中存入足够的现金。
个人投资者除可亲自到基金销售网点认购基金外，还可以通过电话、网上交易、传真等方式提交认购申请。
机构投资者办理开放式基金认购申请时，需先在资金账户中存入足够的现金，填写加盖机构公章和法定代表人章的认购申请表进行基金的认购。
投资者T 日提交认购申请后，一般可于T+2 日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。