知识点一、证券投资基金的起源和早期发展
1、1822年荷兰国王威廉姆一世的私人信托基金及1774年凯特威士的“团结就是力量”
2、1868年，英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”被看作是最早的基金。
早期的基金基本上是封闭式基金。
3、1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”在美国波士顿成立，这是世界上第一只开放式基金。
4、1940年美国公布《投资公司法》、《投资顾问法》，具有基石作用
【例题.单选题】
1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个( )。
A.契约型投资基金
B.开放式基金
C.股票基金
D.封闭式基金
答案：B
知识点二、证券投资基金在全球的普及性发展
1、20世纪30年代：重创
2、40-50年代：发展缓慢
3、60年代：短暂发展，遇到1969年熊市
4、1971年：货币基金推出
5、80年代：养老基金制度改革
6、90年代：股市大牛市，基金业迎来大发展
7、21世纪，网络科技股泡沫，2003年基金业丑闻，2008-2009年金融危机
【例题.判断题】
20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。 ( )
答案：正确
知识点三、全球基金业发展的趋势与特点
(一)美国占据主导地位，其他国家发展迅猛
(二)开放式基金成为证券投资基金的主流产品
(三)基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
(四)基金的资金来源发生了重大变化(退休养老金快速增长)