要点一
一、分散风险
系统性风险和非系统性风险。
1.风险就是指预期投资收益的不确定性。
2.资产组合理论表明，证券组合的风险随着组合所包含的证券数量的增加而降低，资产间关联性低的多元化证券组合可以有效地降低个别风险。
3.通过组合投资，能够减少直至消除各股票自身特征所产生的风险(非系统性风险)，而只承担影响所有股票收益率的因素所产生的风险(系统性风险)。
二、实现收益最大化
在减少收益波动性的基础上，在较长时期内获得最大收益。